Блокировка счетов – новые критерии от Центробанка

29.02.2020 23:16

Блокировка счетов – новые критерии от Центробанка

Не так давно в СМИ появилась информация о том, что Центральный банк России намеревается произвести новые изменения относительно блокировки счетов. Необходимость в корректировке Центробанком законодательства возникла ввиду наличия сомнительных операций, тогда банк будет вынужден приостановить деятельность блокировкой счетов или осуществить отказ в проведениях любых транзакций, с расторжением соответствующих договоров. Таким образом появилось предложение внести исправления в анти-отмывочное законодательство.

На данный момент документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия, из сообщения информагентства РБК, при этом планируется как внести поправки, так и убрать, ведь отдельные признаки за долгое время могли устареть. На новостном портале можно подробнее узнать о том, что ЦБ хочет блокировать счета по новым критериям выявления сомнительных операций. Представители Центробанка пришли к выводу, что пришло время заняться сменой привычных критериев, так как они не подвергались изменениям на протяжении того времени, когда впервые появились.

Новый подход позволит сократить основания для отказов в проведениях таких операций, причем данный перечень не является окончательным. Кредитные организации могут внести свои примечания, учитывая масштаб, характер деятельности фирмы, специфику, связанный с этим уровень риска. К примеру, покупка виртуальных активов может послужить таким обстоятельством, по этой причине предлагается убрать операции, связанные с конверсиями финансовых средств с большой комиссии.

Центробанк предполагает внесение следующих изменений:

  • обновление общих подходов к сомнительным операциям, убирая из категории подозрительных ситуаций наличие высоких комиссий;
  • уберется пункт относительно сложных расчетных операций по нестандартной схеме;
  • будут включены абсолютно новые критерии взаимодействия, если клиент хочет отказаться от одноразового действия или обратился с просьбой о закрытии счета, выдачи денежных средств, что вызовет подозрения;
  • у банков появится право ориентироваться на исполнительные документы с правом отказать, в случае отмывания денег;
  • в список добавятся регулярные операции, связанные со снятием наличных физ.лицами, если поступление финансов происходит со стороны юридических лиц;
  • дистанционные операции будут попадать под сомнения, когда их совершают из одного устройства или по счетам людей, не являющихся родственниками.
Следующая новость
Предыдущая новость

Мобилизация в Испании Как создавалась самая продаваемая в Испании настольная игра Возврат НДФЛ с пособия по уходу за ребенком: ключевые моменты Национальная Библиотека Испании впервые выставила на всеобщее обозрение оригинал рукописи "Песни о моем Сиде" - главного памятника испанской литературы 90-летняя хозяйка самого старого гастрономического книжного магазина закрывает его

Лента публикаций