Не так давно в СМИ появилась информация о том, что Центральный банк России намеревается произвести новые изменения относительно блокировки счетов. Необходимость в корректировке Центробанком законодательства возникла ввиду наличия сомнительных операций, тогда банк будет вынужден приостановить деятельность блокировкой счетов или осуществить отказ в проведениях любых транзакций, с расторжением соответствующих договоров. Таким образом появилось предложение внести исправления в анти-отмывочное законодательство.
На данный момент документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия, из сообщения информагентства РБК, при этом планируется как внести поправки, так и убрать, ведь отдельные признаки за долгое время могли устареть. На новостном портале можно подробнее узнать о том, что ЦБ хочет блокировать счета по новым критериям выявления сомнительных операций. Представители Центробанка пришли к выводу, что пришло время заняться сменой привычных критериев, так как они не подвергались изменениям на протяжении того времени, когда впервые появились.
Новый подход позволит сократить основания для отказов в проведениях таких операций, причем данный перечень не является окончательным. Кредитные организации могут внести свои примечания, учитывая масштаб, характер деятельности фирмы, специфику, связанный с этим уровень риска. К примеру, покупка виртуальных активов может послужить таким обстоятельством, по этой причине предлагается убрать операции, связанные с конверсиями финансовых средств с большой комиссии.
Центробанк предполагает внесение следующих изменений:
