Блокировка счетов – новые критерии от Центробанка

29.02.2020 23:16

Блокировка счетов – новые критерии от Центробанка

Не так давно в СМИ появилась информация о том, что Центральный банк России намеревается произвести новые изменения относительно блокировки счетов. Необходимость в корректировке Центробанком законодательства возникла ввиду наличия сомнительных операций, тогда банк будет вынужден приостановить деятельность блокировкой счетов или осуществить отказ в проведениях любых транзакций, с расторжением соответствующих договоров. Таким образом появилось предложение внести исправления в анти-отмывочное законодательство.

На данный момент документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия, из сообщения информагентства РБК, при этом планируется как внести поправки, так и убрать, ведь отдельные признаки за долгое время могли устареть. На новостном портале можно подробнее узнать о том, что ЦБ хочет блокировать счета по новым критериям выявления сомнительных операций. Представители Центробанка пришли к выводу, что пришло время заняться сменой привычных критериев, так как они не подвергались изменениям на протяжении того времени, когда впервые появились.

Новый подход позволит сократить основания для отказов в проведениях таких операций, причем данный перечень не является окончательным. Кредитные организации могут внести свои примечания, учитывая масштаб, характер деятельности фирмы, специфику, связанный с этим уровень риска. К примеру, покупка виртуальных активов может послужить таким обстоятельством, по этой причине предлагается убрать операции, связанные с конверсиями финансовых средств с большой комиссии.

Центробанк предполагает внесение следующих изменений:

  • обновление общих подходов к сомнительным операциям, убирая из категории подозрительных ситуаций наличие высоких комиссий;
  • уберется пункт относительно сложных расчетных операций по нестандартной схеме;
  • будут включены абсолютно новые критерии взаимодействия, если клиент хочет отказаться от одноразового действия или обратился с просьбой о закрытии счета, выдачи денежных средств, что вызовет подозрения;
  • у банков появится право ориентироваться на исполнительные документы с правом отказать, в случае отмывания денег;
  • в список добавятся регулярные операции, связанные со снятием наличных физ.лицами, если поступление финансов происходит со стороны юридических лиц;
  • дистанционные операции будут попадать под сомнения, когда их совершают из одного устройства или по счетам людей, не являющихся родственниками.
Следующая новость
Предыдущая новость

«У тебя есть соль?» или испанское мобильное приложение для коммуникации соседей В Испанию зашел новый оператор русского телевидения В Барселоне создаются предметы из биоразлагаемого материала, получаемого из оливковых косточек Министерство здравоохранения хочет сделать пляжи, террасы и больничные территории свободными от табачного дыма Пинчос как неотъемлемая часть баскской культуры

Лента публикаций