Банки Украины, осуществляющие перечисление денежных средств в национальной валюте без открытия счета, должны обращать внимание на информацию, содержащуюся в реестрах принятых платежей. В том числе и на сведения по каждому платежу – дату, время, сумму, наименование товаров / работ / услуг. Об этом, помимо прочего, говорится в письме Нацбанка, разосланном всем финучреждениям. По мнению директора консалтинговой компании «Блакитна Хвиля» Нины Козенко, в этой безобидной на первый взгляд формулировке таится потенциальная опасность для турфирм, многие из которых продолжают практиковать оплаты от имени туриста. «Из текста письма следует, что банки и небанковские учреждения могут запрашивать дополнительную информацию фактически по любому платежу. Конечно, вряд ли чьё-то внимание привлекут денежные переводы на небольшие суммы, а вот оплаты по 14 900, которые до сих пор практикуются некоторыми турагентствами, – вполне», – отмечает юрист. И в таком случае у плательщика могут потребовать предъявить договор с туроператором. Или дополнительные документы, как вариант – подтверждение источника доходов. По мнению Нины Козенко, директива НБУ ещё больше усиливает финмониторинг: банки уже не просто вправе осуществлять подобного рода проверки. «Осуществлять мониторинг всех транзакций, которые кажутся подозрительными, уже вменяется в их непосредственную обязанность», – подводит итог наша собеседница. Впрочем, по мнению её коллег, как это будет происходить на практике, пока неясно – ведь письмо разослано только на этой неделе. Но подобный сценарий вполне вероятен.
© 2009-2024, «Земля путешественника - туры и гиды». Все права защищены | Политика конфиденциальности | Правила пользования сайтом
При копировании материалов прямая открытая для поисковых систем гиперссылка на 1by.by обязательна | XML --- Контакты
| X |
1by.by